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您好假如公司假借银行名义说是金融机构收取前期费用然后说要审核才能下款但是根本就没有银行的人都是他们自己在操作诈骗了一百万左右可以举报吗
2022.06.20 00:25:41
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于海明
擅长领域：婚姻家庭
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2022.06.20 00:25:41
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诈骗贷款罪立案标准是什么？
黄东洁律师
北京市元甲律师事务所
诈骗贷款罪立案标准是什么？
内容：贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,骗取银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。数额较大是本罪的必各要件。犯罪的主体为一般主体,但仅指自然人,不包括单位。在犯罪的主观方面,只能出于直接故意,且占以非法占有为目的。在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。这就是诈骗贷款罪立案标准了。至于通过诈骗来骗取贷款，这不仅扰乱金融市场秩序，构成犯罪，而且行为人还要承担法律责任，接受法律惩戒。那么诈骗贷款罪立案标准是什么？。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
黄东洁律师2022.02.10822人收看 -
李孟阳律师
主任律师
擅长：交通事故
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答你好，你是否在该平台有借贷，如果没有真实的借贷你可以置之不理，如果被继续骚扰你第一时间报警处理。
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蓝鲸诈骗怎么解决,蓝鲸套路贷如何解决
李孟阳律师
北京市元甲律师事务所
蓝鲸诈骗怎么解决,蓝鲸套路贷如何解决
内容：根据相关法律规定，贷款诈骗有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗局源档银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，桐乱并处二万元以上二十万元以下罚金,第一百九十二条 以非法占有告判宏为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产,法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
李孟阳律师2023.09.18946人收看 -
林艳英律师
主任律师
擅长：婚姻家庭、房产纠纷、合同纠纷
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答第二十五条：当事人申请鉴定，应当在举证期限内提出。符合本规定第二十七条规定的情形，当事人申请重新鉴定的除外。
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银行贷款违约金与罚息是合理的吗？
翁玉素律师
北京市元甲律师事务所
银行贷款违约金与罚息是合理的吗？
内容：违约金和罚息是可以同时存在的。借款合同约定的履行期限内，借款方支付利息的利率，只要不违反人民银行有关金融机构贷款利率上下限的规定，其中民间借贷不高于银行贷款利率的4倍，便可按其利率约定计算逾期贷款的逾期利息。二是按照人民银行的有关规定计算利息。这种计息方式，对借款合同履行期内的贷款利率仍然遵照原约定，遇利率调整不分段计息，对于逾期后的贷款利率则按人民银行确定的不同时期所调整的利率，采取分段计息的办法计算逾期利息，在收取逾期利息的同时，按一定比例加收罚息，或按人民银行确定的逾期贷款罚息利率，随罚息调整分段计算罚息。那么银行贷款违约金与罚息是合理的吗？。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
翁玉素律师2022.02.10250人收看 -
李维律师
主任律师
擅长：物业费纠纷、供暖费用纠纷
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支付宝诈骗举报成功钱能回来吗
陈宗琼律师
支付宝诈骗举报成功钱能回来吗
内容：支付宝诈骗举报成功钱能回来吗依据我国相关法律的规定支付宝被诈骗的钱能不能要回来要依据具体的情况而定由支付宝公司和公安机关合作追缴相关被骗的钱。中华人民共和国刑法第六十四条 犯罪物品的处理犯罪分子违法所得的一切财物应当予以追缴或者责令退赔对被害人的合法财产应当及时返还违禁品和供犯罪所用的本人财物应当予以没收。没收的财物和罚金一律上缴国库不得挪用和自行处理。
陈宗琼律师2022.03.03205人收看 -
段建国律师
主任律师
擅长：债权债务、刑事辩护、建设工程、民间借贷
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支付宝转账被冻结原因，银行卡被诈骗支付宝被冻结怎么解冻
孔孟廷律师
北京市元甲律师事务所
支付宝转账被冻结原因，银行卡被诈骗支付宝被冻结怎么解冻
内容：银行卡被诈骗支付宝被冻结怎么解冻
孔孟廷律师2023.04.18112人收看 -
杨一凡律师
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擅长：债权债务、合同纠纷、建设工程
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答你好，根据案件确实有可能被刑事拘留的，建议律师一起陪同。
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民间借贷诈骗罪的立案标准
刘晓红律师
北京市元甲律师事务所
民间借贷诈骗罪的立案标准
内容：借款被认定诈骗的四个条件是使用虚假的证件和财产证明去贷款并长时间未偿还贷款，并以虚构的借款理由来借款并恶意躲避债务，以及存在隐瞒事实的手段，最后是产生财产处分的事实,法律主观：符合下列要件的借款诈骗认定构成诈骗罪： 在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的,个人借款诈骗罪的立案标准法律主观：根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》四十二条的规定，贷款诈骗罪的立案标准为：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的。
刘晓红律师2023.10.10991人收看 -
孔孟廷律师
主任律师
擅长：婚姻家庭、房产纠纷
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答你好，根据你的描述，可以举报。用人单位不能向劳动者收取押金，若用人单位要求劳动者交押金，劳动者可向当地劳动监察大队举报投诉。《劳动合同法》第九条，用人单位招用劳动者，不得扣押劳动者的居民身份证和其他证件，不得要求劳动者提供担保或者以其他名义向劳动者收取财物。第八十四条，用人单位违反本法规定，扣押劳动者居民身份证等证件的，由劳动行政部门责令限期退还劳动者本人，并依照有关法律规定给予处罚。用人单位违反本法规定，以担保或者其他名义向劳动者收取财物的，由劳动行政部门责令限期退还劳动者本人，并以每人五百元以上二千元以下的标准处以罚款；给劳动者造成损害的，应当承担赔偿责任。劳动者依法解除或者终止劳动合同，用人单位扣押劳动者档案或者其他物品的，依照前款规定处罚。
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担保人用虚假的抵押物是否算诈骗呢
陈宗琼律师
担保人用虚假的抵押物是否算诈骗呢
内容：我国刑法明确规定，担保人以虚假的产权证明作为担保的，重复担保超出担保物价值诈骗金融机构的，属于贷款诈骗罪，对此下面催天下小编为大家阐述。担保人用虚假的抵押物算诈骗，但具体是构成贷款诈骗罪还是一般诈骗罪需要看犯罪对象是否属于金融机构。贷款诈骗罪的客观要件本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同，并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房产证明为抵押，骗取某银行贷款一百余万元。那么担保人用虚假的抵押物是否算诈骗呢。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
陈宗琼律师2022.02.09445人收看 -
元甲交通律师律师
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擅长：交通事故
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银行借贷审核哪些方面
元甲交通律师律师
北京市元甲律师事务所
银行借贷审核哪些方面
内容：银行借贷审核哪些方面资格要合规，担保要有效贷款审查人员通常要审查你的资格是否合法，确保证件要真实有效。其次，贷款审查人员通常会对担保人的担保能力进行核查，这一点上是为了防止贷款人为应付金融机构的相关要求而随意选择担保人。如果是以物品做抵押，银行还会审查抵押物的归属、可行性还有抵押物的价值。确认这一点是为了防止借款人将贷款用于还债或是其他违法交易。期限的长短，可根据贷款人资金周转的期限和资金的效益两方面考虑。贷款审查人员可以通过现金流、生产经营收入、财务状况、应收款项等多方面了解来判断贷款人是否有稳定的收入来源。那么银行借贷审核哪些方面。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
元甲交通律师律师2022.02.07746人收看 -
郭铭芝律师
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答您好，建议还是主动去公安部门说明清楚情况，主动协商要求妥善处理。
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按揭的车辆再行民间融资算诈骗吗
林艳英律师
北京市元甲律师事务所
按揭的车辆再行民间融资算诈骗吗
内容：按揭的车辆再行民间融资算诈骗吗按揭的车辆一般是不能办理贷款的，如果再进行民间融资的，算不算诈骗要看当事人的目的而定，如果是想非法占有贷款的，可以认定为诈骗行为。本法另有规定的，依照规定。贷款诈骗罪与诈骗罪的区别1、犯罪对象不同。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构；而诈骗罪的对象既包括货币，亦包括财物，对象不仅指银行或其他金融机构，其范围比贷款诈骗罪广泛得多。本罪不仅会对国家、公众贷款的所有权造成侵害，同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度，其属于复杂客体；而诈骗罪的客体则是公私财物的所有权。那么按揭的车辆再行民间融资算诈骗吗。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
林艳英律师2022.02.07525人收看 -
姚平律师
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答您好，感谢您对我的信任，针对您咨询的问题，有如下分析：如果是赌资可能不受法律保护，被诈骗可以考虑报警。大部分赌博实质是诈骗。
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犯贷款诈骗罪拘役可以吗？
张芸律师
北京市元甲律师事务所
犯贷款诈骗罪拘役可以吗？
内容：可以判拘役，对于贷款诈骗罪判处的刑罚，主要以诈骗的数额及犯罪情节的轻重为标准。所以，对于贷款诈骗罪应判处多久的刑罚，要结合行为人的具体犯罪行为进行判断。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构;而诈骗罪的对象既包括货币，亦包括财物，对象不仅指银行或其他金融机构，其范围比贷款诈骗罪广泛得多。犯贷款诈骗罪可以判处拘役，适用于涉案金额较大的情形，如果是诈骗数额巨大的情况，要判处5~10年有期徒刑，若是诈骗金额特别巨大的情况，要判处10年以上有期徒刑，无期徒刑，还要没收财产。
张芸律师2022.04.134150人收看 -
龙珊律师
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答对方陈述如果不是虚构的不构成污蔑诽谤，具体情况可以联系咨询
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金融机构借款合同和民间借款合同有什么区别
李楠楠律师
北京市元甲律师事务所
金融机构借款合同和民间借款合同有什么区别
内容：金融机构借款合同和民间借款合同有什么区别1、贷款人不同。前者是商业行为，是有偿贷款，要收取利息以求盈利，如果约定按照约定，没有约定，按照中国人民银行规定的利率上下限确定。但是，最高不得超过银行同类贷款利率的4倍。前者是诺成合同，自双方当事人就合同主要条款达成合意时成立。后者是实践合同，贷款人向借款人交付借款时合同成立。前者受国家严格监管。但是，有偿借款不应该违反国家强制性规定。可见，目前我国只允许两类贷款人依法贷款，金融机构和自然人。金融机构是指在中国境内依法设立的经营贷款业务的中资金融机构，以及经过中国人民银行批准的外资金融机构。那么金融机构借款合同和民间借款合同有什么区别。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
李楠楠律师2022.02.0756人收看 -
张嘉娱律师
主任律师
擅长：建设工程、合同纠纷、债权债务
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贷款诈骗罪的定罪标准
冯清琴律师
北京天用律师事务所
贷款诈骗罪的定罪标准
内容：根据本条规定，行为人以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金,5．这里规定的&ldquo,本条中规定的&ldquo,我国刑法第一百九十三条【贷款诈骗罪】规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金,以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款&rdquo。
冯清琴律师2023.06.30879人收看 -
邢颖律师
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答您好，根据您刚刚咨询的问题，配合警方调查，具体需要了解案件详细情况才可能给你专业的意见。
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遇到网上小额贷款合同诈骗该怎么办以及应该注意什么
吴梦云律师
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遇到网上小额贷款合同诈骗该怎么办以及应该注意什么
内容：网上小额贷款公司可信吗？如果发生网上小额贷款合同诈骗应该怎么办呢？由此可见，正规的网上小额贷款应该具备的条件是：有正规的营业资格，全国各地工商局都有自己的门户网站，小额贷款公司是否有固定的办公地点和固定电话，业务制度健全，不会只要身份证和工资证明就给您放贷，也不会第二天马上审核完毕放贷正规公司审核需要3-5天的时间，更不会在放贷前要求您预付各种费用。正规一些的像平安银行新一贷产品就是针对小额贷款的，贷款程序正规，制度比较健全，安全性还是很有保障的。小额贷款的时候应该注意些什么：1、选择一个贷款公司是很重要的。那么遇到网上小额贷款合同诈骗该怎么办以及应该注意什么。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
吴梦云律师2022.02.09207人收看 -
吴梦云律师
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银行贷款审核流程以及相关条件有哪些？
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银行贷款审核流程以及相关条件有哪些？
内容：这必须是客户在签约时签署了委托书，才能进行查询。向对方提供房产证复印件、当事人身份证复印件，评估公司会在当天与当事人联系进行实地查勘的时间。那么银行贷款审核流程以及相关条件有哪些？。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
李维律师2022.02.09182人收看 -
周春花律师
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贷款诈骗罪与贷款纠纷之间的认定区别
崔玉君律师
北京天用律师事务所
贷款诈骗罪与贷款纠纷之间的认定区别
内容：银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。贷款诈骗罪与贷款纠纷之间的认定区别对于合法取得的贷款，没有按照规定的用途使用贷款，到期没有归还贷款的，不能以贷款诈骗罪定罪处罚，应属于贷款纠纷。贷款诈骗罪的犯罪主体只能是自然人，不能是单位。对于单位实施的贷款诈骗行为，不能以贷款诈骗罪定罪处罚，也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。那么贷款诈骗罪与贷款纠纷之间的认定区别。大律网小编为大家整理如下相关知识，希望能帮助大家。
崔玉君律师2022.02.09645人收看 -
刘晓红律师
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遗嘱继承纠纷案件，涉及笔迹鉴定，为了最大程度的帮助当事人争取利益，调取取款凭证，以进行笔迹鉴定。注：调取北京银行的取款凭证，需要在总行调取。
元甲婚姻家事 65评论 -
结婚是为了幸福，离婚也是。每个阶段都能有一个全新的开始，人生下半场追寻更好的自己！帮助当事人在庭审中和解离婚，获得北京石景山区房产一套、银行存款、公积金、基金、证券等财产。
起诉离婚流程和费用 140评论 -
金融机构长期怠于核查更正债务人信用记录，以致债务人无法办理信用卡，贷款，金融机构行为构成名誉侵权，可起诉法院要求金融机构赔礼道歉，消除影响。
欠钱不还怎么办最有效的方法 575评论 -
法律维护每个追求幸福的人的权利，帮助70岁的阿姨起诉成功离婚，获得房屋折价款54万元，要回婚前借款25万元，银行存款以及家具家电等其他财产两方平分。愿我们都能勇敢面对生活中的每一次变迁，用智慧与爱，书写各自美好的人生下半场。
起诉离婚流程和费用 126评论 -
结婚是为了幸福，离婚也是。每个阶段都能有一个全新的开始，人生下半场追寻更好的自己！帮助当事人在庭审中和解离婚，获得北京石景山区房产一套、银行存款、公积金、基金、证券等财产。周春花 26评论
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【案例分析】约定利息超过法定限额，借款人可否主张返还？2021年2月9日，杨某因为做生意需要资金周转，向杨某科借款30000元，约定月利率2%，杨某科当天通过微信向杨某支付了30000元借款，杨某收到借款后向杨某科出具了借条，并马上向杨某科转账3000元作为利息。从2021年3月9日至2021年7月27日，杨某通过微信转账方式，分15次共计转给杨某科27000元。 2021年8月28日，杨某科在向杨某催讨其他债务时，杨某的姑父刘某误以为杨某科在催讨27000元这笔债务，遂自作主张代杨某又向杨某科支付了27000元，杨某科当即将杨某出具的借条交给刘某，由刘某将借条销毁。杨某认为，从2021年2月9日至2021年8月28日期间，杨某科收取利息共计27000元，其中多收取利息 24747元。杨某向杨某科多次讨要多支付的利息，但杨某科拒不退还，杨某诉至法院。 法院审理后认为，该案争议的焦点在于，杨某科是否收取了超过法律规定上限部分的利息，并且杨某科收取该部分利息是否有法律依据。 首先应当确定杨某向杨某科借款的本金金额。杨某向杨某科借款当天，即支付给杨某科3000元，按照一般交易习惯，利息应当在借款之次日开始计算，故该3000元应当认定是偿还的杨某科的本金，杨某科实际支付给杨某的借款本金应当认定为27000元。 其次应当确定杨某、杨某科之间的利息计算标准。杨某、杨某科约定的月利率2%过高，应当按照全国银行间同业拆借中心发布的2021年2月一年期贷款市场报价利率3.85%的四倍，即为15.4%计算，杨某科所收取的杨某利息，超过部分不受法律保护，杨某科应当返还给杨某。 最后，应当计算出杨某应支付给杨某科的利息，结合杨某已经支付的本息，确定杨某科应当返还多收取的金额。27000元本金从2021年2月9日至2021年7月27日按照年利率15.4%计算的利息为1940元。2021年7月27日至2021年8月28日，该1940元的利息计算为25元。杨某姑父在2021年8月28日代替杨某向杨某科支付27000元，多支付25035元，该款应当由杨某科返还给杨某，但杨某起诉只要求杨某科返还24747元，法院予以支持。
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借走了上百万人消失，能告他诈骗吗？
王熙 19评论
